本日は3月優待の権利付最終日だということで、
（つまり、本日の大引けまで持っていれば、優待や配当の権利がもらえる）
優待狙いで株を1つ買ってみました。
それが、サンマルクホールディングス。
100株持っていると、
サンマルクホールディングスの店舗で使える優待カードがもらえ、
そのカードを使うと、なんとお会計20％OFF。
近くにサンマルクカフェがあることから、
よく利用する喫茶店でもあり、前々から欲しいなぁ、と思っていました。
午後に2,219円で約定しました。
で、早速2,207円に値下がりし、含み損が発生してます。
明日は権利落ち日だから、もっと下落するんだろうな、と思いつつ、
まぁ、優待目当てのお遊びの株だから、気長に持つことにします。
早く優待カード来ないかな～。
待ち遠しいです。
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20日を過ぎましたので、現時点での投資資産状況を公開します。
まずは日本個別株。NTTとENEOSと三菱HCキャピタルを運用中。
現在の状況はこちら。
+463,350円
先月が+354,450円でしたから、10万円ほど含み益が伸びました。
先月はあまり株価が伸びていなかったのですが、
ここ数日で伸びました。配当も入るし、この銘柄はガチホです。
3月末の優待目的で、いくつか個別株狙ってるんですが、
なかなか指値で買えません。難しい。
次に投資信託。
現在は、以下4銘柄をNISAのつみたて枠で買っています。
(原資は私の貯金です。貯金を少しづつ投資へ振り分けています)
現在の状況はこちら。
+2,790,086円
（個々の投信の成績を載せるのは止めてます。種類が多すぎるので）
先月が+2,312,947円ですから、約48万円含み益が伸びました。
全体的に伸びてますなぁ。反動が怖いわ。
まぁ、反動が来ようが、来まいが、淡々と買い続けるのみです。
リスク資産がちょっと株に寄りすぎ（リスク高め）な気もしますが、
まだ運用を15年はすると思うので、このままで行こうかな、と思います。
最後に米国株。
現在の運用状況はこちら。
+718,799円
先月が＋606,937円ですから、10万円ほど含み益が増えましたね。
先月はあまり米国株高の恩恵を受けてませんでしたが、
ようやく私の株も上がってきました。
マイクロソフト、買い増してもいいかもなぁ。
というわけで、
今月は含み益が＋3,972,235円
投資額合計は12,961,445円です。
今年の目標は投資額1300万円、含み益500万円。
先月、含み益の達成は難しいかも、と書きましたが、
この調子ならもしかしたら達成できるかも？
以上、3月の投資成績報告でした。
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妻が誕生日を迎えたので、
ねんきん定期便がやってきました。
妻はまだ40代なので、
昨年までの年金加入実績に応じて計算した年金額（年額）が書いてあります。
その額。
約100万円。
これからも国民年金や、厚生年金の納付をするでしょうから、
最終的な年金額（年額）はもう少し増えるでしょう。
でも、少なくないですか？
ちゃんと20年以上も働いて、きちんと年金を納めているのに！
私の年金予定額が、今のままのペースで納付を続けると、
年額200万円（過去記事参照）。
それに妻の100万円を足して、年額300万円。
月額に直すと25万円。
65歳過ぎれば、住宅ローンはないでしょうから、
月25万円あればなんとかなるかもしれません。
でも、この25万円から各種税金だの保険料だのをさっぴかれ、
手元に残るのは20万円程度といったところではないでしょうか。
んー、足りるかな？厳しくない？
そして、もしどちらかが倒れたら。
あっという間に転がり落ちてしまいます。
年金定期便をもらった妻が言いました。
「こうして、Parismaは65歳以降も働き続けたとさ。」
えー、60歳で仕事辞めたいのに～。
死ぬまで働けってか～、辛いなぁ。
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20日を過ぎましたので、現時点での投資資産状況を公開します。
まずは日本個別株。NTTとENEOSと三菱HCキャピタルを運用中。
現在の状況はこちら。
+354,450円
先月が+303,450円でしたから、5万円ほど含み益が伸びました。
日経平均、史上最高値を更新しましたねぇ。
でも、半導体関連株が多く寄与しているので、
全体的に株価が底上げした、って感覚はありません。
私の持ち株もそんなに上がってませんし。
次に投資信託。
現在は、以下4銘柄をNISAのつみたて枠で買っています。
(原資は私の貯金です。貯金を少しづつ投資へ振り分けています)
現在の状況はこちら。
+2,312,947円
（先月から個々の投信の成績を載せるのは止めてます。種類が多すぎるので）
先月が+2,698,680円ですから、約40万円含み益が減りました。
これは、特定口座で持っていた投資信託を売却し、利確したためです。
なので、含み益が減ってます。
最後に米国株。
現在の運用状況はこちら。
+606,937円
先月が＋598,529円ですから、ほぼ変わりないですね。
米国株全体は調子いいのに、私の株はそんなに上がらないです。悲しい。
というわけで、
今月は含み益が＋3,274,334円
投資額合計は12,183,544円です。
目標は投資額1300万円、含み益500万円。
含み益は結構難しいなぁ。投資額はクリアできそうだけれど。
以上、2月の投資成績報告でした。
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先日NISAから特定口座に移されたeMAXIS先進国株式インデックスを売却しまして。
260万円分売却して、新NISAでeMAXIS Slim 先進国株式インデックスを200万円分
買い戻しました。
で、特定口座の投資信託を順次売っていこうと思い、
今度はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を売りました。
こちらはそんなに額が大きくなく、119,293円。
税金を引かれて117,257円です。
特定口座に移ったばかりなので、元本は109,276円、8000円ほどの利益です。
こちらは新NISAで買い戻すことはせず、
個別株の購入資金に充てようと思います。
しかし、今日の日経平均、どういうことなんでしょうね？
1000円以上上げるとは。さすがに過熱感がありますね。
今日も個別株を買おうかとチラチラ市況を見ていましたが、
結局買えずじまいでした。
今が天井のような気がしてねぇ。
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昔からNISAで買い続けているeMAXIS先進国株式インデックス。
5年の非課税期間を終えたものは、順次特定口座に移管されています。
先日記事にしたように、
その特定口座のeMAXIS先進国株式インデックスを放置するか、
それともいったん売却して新NISAで買い直すか検討し、
売却して新NISAの成長枠で買い直すこととしました。
理由は、
「これ以上値上がりしたら、今以上に税金を取られる」
これに尽きます。
全部解約して、売却額は2,814,427円。
税金をさっぴかれて、2,637,494円が入ってきました。
元本的には1,943,471円なので、694,023円の利益です。
再度購入するのは2,000,000円分にしようかと思います。
厳密にはeMAXIS先進国株式インデックスを売って、
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを買うのですが。
200万円は再投資、
残りの60万円強は利確と言う形で、遊びで個別株を買おうかと。
今度は配当ではなく優待狙いで、いくつか株を買ってみたいです。
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昔からNISAで投資信託を買い続けている私。
今までのNISAでは、非課税期間は5年間で、
5年経った投資信託は特定口座に自動的に移管されます。
（もちろんロールオーバーもできるのですが、枠を食われるので私はやらなかった）
今後、5年間かけて、
旧NISAにある投資信託は、すべて特定口座に移管されるでしょう。
で、この特定口座の投資信託。
ほったらかしにしておいたら、こちらも結構な含み益がでてきており、
いったん売却して利確して、新NISAで買い直すか、
それともこのまま放置するか、で悩んでいます。
特定口座ですから売却して利益が出れば税金がかかります。
今売って税金を払って、新NISAで買い直すのもありかとは思うのですが、
いかんせん、特定口座にある投資信託の額が今の時点で500万円以上あるため、
一気に買い換えることはできません。
じゃぁ放っておけば、となるのですが、
そうなると、今後もし値上がりした場合、
売却時、今より多くの税金を払わなければいけないのが癪にさわります。
どうしたらいいんだろうなぁ。
新NISAでまだ投資していない、成長枠の240万円分を使って、
毎年少しづつでもいいので買い換えていった方がいいのだろうか？
悩みます。。
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