今まで、NISAでは、以下の4銘柄を積み立てていました。
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ニッセイ日経225インデックスファンド(毎月2万円)
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eMAXIS 先進国株式インデックス(毎月2万円)
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月2万円)
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ひふみプラス(毎月1万円)
これからは配分を以下のように変更します。
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ニッセイ日経225インデックスファンド(毎月2万円)
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eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(毎月2万円)
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月2万円)
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eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)(毎月2万円)
- ひふみプラス(毎月1万円)
まずは先進国株式インデックスについて、
「eMAXIS 先進国株式インデックス」から
「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」へ変更。
これは、信託報酬が前者が年率0.66%に対し、後者は年率0.1023%だからです。
信託報酬の差が、長い目で見るとパフォーマンスに大きく影響すると分かり、
いまさらながら銘柄を変更しました。
次に「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を毎月2万円、
新規に積み立てます。より広範な領域(債権・REIT)に投資するためです。
これで毎月の投資額は9万円になりました。
年間で108万円になります。
少しこの投資内容で様子を見ていきたいと思います。
(特にひふみプラス。信じてるぞ…!)